Medicare Teil C ist eine Art von Versicherungsoption, die anbietet traditionelle Medicare Abdeckung plus mehr. Es ist auch als Medicare Advantage bekannt.

was Medicare Teil C abdeckt

Die meisten Medicare Part C-Pläne decken :

  • Krankenhauskosten
  • medizinische Kosten
  • verschreibungspflichtige Medikamente
  • Zahnpflege
  • Sehkraftpflege
  • Hörpflege

Einige Medicare Part C-Pläne bieten auch zusätzliche Krankenversicherungsleistungen, wie z. B. Mitgliedschaft im Fitnessstudio und Transportdienste.

In diesem Artikel werden wir alles untersuchen, was Medicare Teil C abdeckt, einschließlich warum Sie Medicare Teil C möchten und wie viel es kosten kann.

Medicare Part C-Pläne sind Versicherungspläne, die von privaten Versicherungsunternehmen angeboten werden. Diese Pläne, auch Medicare Advantage-Pläne oder MA-Pläne genannt, bieten den gleichen Versicherungsschutz wie Original Medicare mit dem Vorteil eines zusätzlichen Versicherungsschutzes.

Wenn Sie bereits Medicare Teil A und Teil B erhalten haben, haben Sie Anspruch auf Medicare Teil C.

Medicare Part C-Pläne folgen traditionellen Versicherungsstrukturen und beinhalten :

  • Health Maintenance Organization HMO Pläne
  • Bevorzugte Anbieterorganisation PPO Pläne
  • Private Servicegebühr PFFS Pläne
  • Pläne für besondere Bedürfnisse SNP
  • Medicare Medical Sparkonto MSA Pläne

Medicare Teil C könnte eine gute Option für Sie sein, wenn :

  • Sie erhalten bereits die Medicare-Teile A und B und möchten zusätzliche Deckung
  • Sie benötigen verschreibungspflichtige Medikamente
  • Sie sind an einer Deckung für jährliche Zahn-, Seh- oder Höruntersuchungen interessiert.
  • Sie interessieren sich für viele Arten der Deckung in einem praktischen Plan

Was genau deckt Medicare Teil C ab?

Medicare Teil C deckt ab, was sowohl Medicare Teil A Krankenversicherung als auch Medicare Teil B Krankenversicherung abdecken.

Die meisten Medicare Part C-Pläne bieten auch eine Abdeckung für verschreibungspflichtige Medikamente, Zahn-, Seh- und Hörgeräte. Einige Pläne bieten möglicherweise sogar eine zusätzliche Abdeckung für gesundheitsbezogene Probleme. Vergünstigungen wie Mitgliedschaft im Fitnessstudio und Essenslieferdienste.

Darüber hinaus gibt es Medicare Part C-Pläne in verschiedenen Strukturen, die es den Menschen ermöglichen, frei zu wählen, welche Art von Plan sie möchten.

Beispielsweise benötigen einige Personen mit chronischen Erkrankungen möglicherweise einen Medicare Part C SNP, um die Kosten für Besuche, Medikamente und Verfahren im Büro zu decken. Andere Personen bevorzugen möglicherweise einen Medicare Part C PPO- oder PFFS-Plan, um mehr Anbieterfreiheit zu erhalten.

Die Kosten eines Medicare Part C-Plans hängt von einer Vielzahl von Faktoren ab. Die häufigsten Kosten in Ihrem Plan sind :

  • Ihre monatliche Prämie für Teil B, die möglicherweise von Ihrem Plan für Teil C abgedeckt wird
  • Ihre Medicare Part C-Kosten, einschließlich Selbstbehalt und monatlicher Prämien
  • Ihre Auslagenkosten, einschließlich Zuzahlungen und Mitversicherung

Nachfolgend finden Sie einige Kostenvergleiche für Medicare Part C-Pläne in einigen Großstädten in den USA. Alle unten aufgeführten Pläne beziehen sich auf verschreibungspflichtige Medikamente, Seh-, Zahn-, Hör- und Fitnessvorteile. Alle Kosten unterscheiden sich jedoch.

New York, NY

Eine Versicherungsgesellschaft bietet einen HMO-Plan an, der kostet :

  • monatliche Prämie: 0 USD
  • Teil B Prämie: 135,50 USD
  • jährlicher Selbstbehalt im Netzwerk: 0 USD
  • Selbstbehalt: 95 USD
  • max. In-Network-Auslagen: 6.200 USD
  • Copays / Mitversicherung: 25 USD pro Fachbesuch

Atlanta, GA

Eine Versicherungsgesellschaft bietet einen PPO-Plan an, der kostet :

  • monatliche Prämie: 0 USD
  • Teil B Prämie: 135,50 USD
  • jährlicher Selbstbehalt im Netzwerk: 0 USD
  • Selbstbehalt: 75 USD
  • Aus- und Ausstieg aus dem Netzwerk, maximal 10.000 US-Dollar
  • Copays / Mitversicherung: 5 USD pro PCP und 40 USD pro Fachbesuch

Dallas, TX

Eine Versicherungsgesellschaft bietet einen HMO-Plan an, der kostet :

  • monatliche Prämie: 0 USD
  • Teil B Prämie: 135,50 USD
  • jährlicher Selbstbehalt im Netzwerk: 0 USD
  • Selbstbehalt: 200 USD
  • max. In-Network-Out-of-Pocket: 5.200 USD
  • Copays / Mitversicherung: 20 USD pro Fachbesuch

Chicago, IL

Eine Versicherungsgesellschaft bietet einen kostenpflichtigen HMO Point of Service-Plan an :

  • monatliche Prämie: 0 USD
  • Teil B Prämie: 135,50 USD
  • jährlicher Selbstbehalt im Netzwerk: 0 USD
  • Selbstbehalt: 0 USD
  • max. In-Network-Auslagen: 3.400 USD
  • Copays / Mitversicherung: 8 USD pro PCP und 45 USD pro Fachbesuch

Los Angeles, CA

Eine Versicherungsgesellschaft bietet einen HMO-Plan an, der kostet :

  • monatliche Prämie: 0 USD
  • Teil B Prämie: 135,50 USD
  • jährlicher Selbstbehalt im Netzwerk: 0 USD
  • Selbstbehalt: 0 USD
  • max. 999 US-Dollar im Netzwerk aus eigener Tasche
  • Copays / Mitversicherung: $ 0

Es ist wichtig zu beachten, dass diese Preisschätzungen direkt von Medicare.gov stammen und keine für Ihre Situation spezifischen Faktoren enthalten, z. B. wie viel Ihre verschreibungspflichtigen Medikamente kosten oder ob Sie finanzielle Unterstützung erhalten.

Eine genauere Schätzung der Kosten eines Medicare Part C-Plans finden Sie unter Finden Sie einen Medicare 2020-Plan Werkzeug.

Medicare Teil C bietet einen Vorteil gegenüber den anderen Medicare-Plänen, da im Allgemeinen alle erforderlichen Deckungen in einem praktischen Plan enthalten sind.

Die anderen Medicare-Pläne umfassen die Teile A, B, D und Medigap. Medicare Teil D und Medigap sollen die Teile A und B zusätzlich versichern

Medicare Teil A Krankenversicherung

Teil A umfasst Krankenhausbesuche, kurzfristige Pflegeeinrichtungen, häusliche Gesundheitsdienste und Hospizdienste. Sie müssen über diese Deckung verfügen, um für Medicare Teil C berechtigt zu sein.

Medicare Teil B Krankenversicherung

Teil B umfasst Prävention, Diagnose und Behandlung von Gesundheitszuständen und psychischen Erkrankungen. Sie deckt auch die Kosten für den medizinischen Transport ab. Sie müssen über diese Deckung verfügen, um für Medicare Teil C berechtigt zu sein.

Medicare Teil D verschreibungspflichtiger Arzneimittelplan

Teil D ist ein Add-On zu Original Medicare Teile A und B, mit denen die Kosten für verschreibungspflichtige Medikamente gedeckt werden können. Die Deckung für verschreibungspflichtige Medikamente ist in den meisten Medicare Part C-Plänen im Allgemeinen enthalten.

Zusatzversicherung Medigap

Medigap ist eine zusätzliche Deckung für Personen, die bereits über Medicare-Teile A und B verfügen. Sie benötigen keine Medigap-Versicherung, wenn Sie Medicare-Teil C erhalten, da Ihr Plan bereits das abdeckt, was Medigap tun würde.

Sie qualifizieren Sie sich für Medicare Teil C Wenn Sie 65 Jahre oder älter sind und sich für die Medicare-Teile A und B angemeldet haben, können Sie sich 3 Monate vor Ihrem 65. Geburtstag bis 3 Monate nach Ihrem 65. Geburtstag anmelden.

Um sich für Medicare Teil C anzumelden, müssen Sie auch für Medicare Teil A und B angemeldet sein. Sie müssen auch in der Stadt wohnen. Abdeckungsbereich für Medicare Teil C Plan, den Sie auswählen.

einem geliebten Menschen helfen, sich für Medicare einzuschreiben?

Es gibt wichtige Faktoren, die dazu beitragen, einem Familienmitglied zu helfen wählen ein Medicare Teil C Plan. Hier sind ein paar Fragen, die Sie Ihrem geliebten Menschen stellen sollten :

  1. Wie oft müssen Sie einen Arzt oder Spezialisten aufsuchen? Die meisten Medicare Part C-Pläne berechnen Gebühren für Besuchsspezialisten und Anbieter außerhalb des Netzwerks. Manchmal kostet ein Plan im Voraus mehr Selbstbehalte und Prämien, kann jedoch Geld für Menschen mit chronischen Erkrankungen sparen, die mehr Arztbesuche erfordern.
  2. Wie viel können Sie sich jedes Jahr aus eigener Tasche leisten? Fast alle Medicare-Pläne, einschließlich Medicare Part C-Pläne, kosten jedes Jahr einen bestimmten Geldbetrag. Berücksichtigen Sie die Kosten für Prämie, Selbstbehalt, Auslagenmaximum und Copays.
  3. Welche Art von Abdeckung suchen Sie? Dies kann Ihnen helfen, genau einzugrenzen, nach welchen Arten der Deckung in einem Teil-C-Plan gesucht werden muss. Dies kann Dinge wie verschreibungspflichtige Medikamente, Seh-, Zahn-, Hör-, Fitness-, Transport- und mehr umfassen.
  4. Für welche Art von Plan interessieren Sie sich? Medicare Part C-Pläne werden in verschiedenen Strukturen angeboten, daher ist es wichtig zu wissen, an welcher Struktur Ihr Familienmitglied interessiert ist. Haben sie einen Arzt, den sie mögen? Würde ein HMO Geld sparen?

Wenn Sie diese Diskussion mit Ihrem Familienmitglied geführt haben, verwenden Sie die Planvergleichstool um die Pläne in Ihrer Nähe zu finden, die ihren Anforderungen am besten entsprechen.

Sie können die Kosten vergleichen und dann diese Unternehmen anrufen, um mehr darüber zu erfahren, was sie Ihren Angehörigen bieten können.

Medicare Teil C ist eine Versicherungsoption für Personen, die mehr Medicare-Deckung wünschen. Teil C-Pläne, auch als Medicare Advantage-Pläne bezeichnet, bieten Ihnen die Möglichkeit, Ihren Plan-Typ, Ihre Deckung und Ihre Kosten auszuwählen.

Möglicherweise möchten Sie einen Medicare Part C-Plan, wenn Sie :

  • verschreibungspflichtige Medikamente einnehmen
  • Zahn-, Seh- oder Hörschutz erforderlich
  • genießen Sie zusätzliche gesundheitliche Vorteile wie Fitness und Krankentransport

In vielen größeren US-Städten beginnen Medicare Part C-Pläne bei 1.500 USD und erhöhen die Kosten von dort aus.

Wenn Sie einem geliebten Menschen bei der Auswahl eines Medicare Part C-Plans helfen, setzen Sie sich und besprechen Sie die individuellen Gesundheitsbedürfnisse, um den Plan zu finden, der den größten Nutzen bietet.

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